现在越来越多的商家在进行收款时，会面临到银行风控问题。所谓的银行风控，指的是银行为了保障资金的安全，防止不法分子利用银行进行洗钱、套现、制造不良贷款等，会对收款进行限制或调查。当然，这对于大部分正常商家和个人并无影响，但是在某些情况下会给商家带来不小的麻烦。那么，怎么规避银行风控问题呢？下面我们就来详细了解一下。
1. 不要出现资金大额流动
银行会特别关注资金流动，如果出现大额资金流转，银行可能会认为这是洗钱行为。因此，在收款过程中，商家应该尽量避免出现大额资金的流动，可以通过拆分订单、分批次收款等方式来规避。
2. 根据交易类型选择合适的收款方式
在进行收款时，商家可以根据交易的类型选择合适的收款方式。例如，对于线上交易，可以通过支付宝、微信、银联等数字支付方式，而对于线下交易，则可以使用现金、银行转账等方式。
3. 提高个人及企业信用水平
个人及企业的信用水平对于银行的信任度有着重要的影响。提高自身的信用水平可以让银行对商家更加信任，降低风险，从而减少被银行盯上的概率。
4. 提供完整的合规性文件
无论是个人还是企业，都应该在银行需要时及时提供相应的合规性文件，例如营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证等证明商家合规性的文件。这些文件可以有效地证明商家的合法性和可靠性，从而让银行更加信任商家。
5. 定期升级风控能力
除了以上措施，商家还应该定期升级自身的风控能力。可以通过对账、监控资金流向、建立风险防范机制等方式来升级自身的风控能力，从而进一步降低被银行调查的概率。
总之，商家在进行收款时一定要重视银行的风控问题，避免出现不必要的麻烦。注意资金流动、选择合适的收款方式、提高信用水平、提供完整的合规性文件以及定期升级风控能力，这些都是规避银行风控问题的有效方法。
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